严防ATM机转账“时间差”

滥觞:东方烟草报 公布工夫:2018-11-05 09:28

个人经由过程ATM机向非同名账户转账,24小时内,能够向发卡行申请打消转账。自从这一步伐施行以后,如许一个转账“时间差”便被不法分子盯上了。克日,广东省汕头市零售户余先生就着了不法分子的道。

前不久,一名中年男子来到余先生运营的烟酒行,提出要购置30条“中华”品牌卷烟。

女子暗示要经由过程微信转账方法付出烟款,在向余先生转账300元以后,他报告余先生本人微信钱包余额不敷,剩下的烟款想经由过程ATM机转账的方法付出。

余先生见对方是大顾客,又恳切买烟,未加思考便将本人老婆的银行卡账号给了女子。女子拿到账号后便前去四周的ATM机停止“转账”,并把ATM机转账回执带返来交给余先生。

余先生看到回执上的信息显现无误,觉得经由过程ATM机转账该当比力安全,在未跟老婆确认这笔钱能否曾经顺遂到账的状况下,便把30条“中华”卷烟交给女子。

当天晚些时分,余先生与老婆屡次查询银行卡余额,发明这笔钱并没有汇到银行账户上,心知被骗,因而立即报警。

警方接到报警后,经由过程查证银行转账记载和监控录相,终极肯定了行骗女子的身份,并很快将其抓获。

女子在就逮后,对本人的欺骗举动供认不讳。据他交接,他是操纵了ATM机转账后24小时内可打消转账来作案的。当天他拿到余先生给的账号以后,前去ATM机将烟款打往该账号,在拿到转账回执后不久,便申请打消了这笔转账买卖。

按照中国人民银行公布的《关于增强付出结算管理防备电信网络新型违法犯罪有关事项的告诉》划定,自2016年12月1日起,个人经由过程ATM机转账的,在发卡行受理转账业务的24小时内,个人能够向发卡行申请打消转账。实施该轨制原来是为了避免电信欺骗,挽回被欺骗人的丧失,没想到被心怀叵测的不法分子钻了空子。笔者在此提示广阔零售户伴侣,务必要多加当心,警觉不法分子操纵滞后到账这一法子打“时间差”,在商品交易时一定要确认货款到账才气将商品交给对方。

作者单元:广东汕头市烟草专卖局

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